Инвестиции для физических и юридических лиц с Фридом Финанс, брокером, лицензированным ФСФР


тинькоф инвестиции

Если всего лишь 10 лет назад даже квалифицированному инвестору, трудно было получить доступ к мировым торговым площадкам, кроме внебиржевых, то сейчас все изменилось. С Фридом Финанс зарабатывать на акциях, IPO, опционах, облигациях и массе других инструментов можно, будучи частным лицом и, имея в распоряжении от 1 тыс. USD.

фридом финанс

Содержание
  1. О брокере
  2. Услуги ФФ
  3. Регистрация
  4. Демо-счёт
  5. Пополнение и вывод со счета
  6. Техническая поддержка
  7. Условия и тарифы
  8. Кредитное плечо
  9. Тарифы брокера
  10. Тариф все включено
  11. Тариф стандартный
  12. Тариф консультационный
  13. Тариф универсальный
  14. Тариф все просто
  15. Тариф агентский
  16. ИИС: Индивидуальный инвестсчёт
  17. Брокерский счёт
  18. Котировки
  19. Продукты FF
  20. Акции
  21. Облигации
  22. В чем выгода участия в IPO с Фридом Финанс
  23. Преимущества работы с «Фридом Финанс»
  24. Инструменты для аналитики
  25. Новостная лента и календарь
  26. Информация о стартапах
  27. Как участвовать в IPO с Фридом Финанс
  28. ИК Фридом Финанс предлагает два способа участия в IPO
  29. Инвестиции в IPO через ПИФ Фридом Финанс
  30. Самостоятельные инвестиции в IPO через брокера Freedom Finance
  31. Как самостоятельно инвестировать в IPO через Фридом Финанс
  32. Условия и тарифы Фридом Финанс для IPO
  33. Статистика доходности IPO Фридом Финанс с 2012 года
  34. Плюсы и минусы
  35. Отзывы о Фридом Финанс
  36. Выводы

О брокере

Фридом Финанс — отечественная инвесткомпания. С 2008 года состоит в американском холдинге FreedomHolding Corp, главный офис в Неваде. Акции головного предприятия торгуются на Nasdaq под тикером FRHC. Сферы деятельности Фрид Финанс — депозитарная, брокерская, услуги по управлению ценными бумагами. Главный рынок — США, дополнительные — российский и казахстанский. Офис РФ расположен в Москве, управляется Тимуром Турловым.

Дочерние организации ИК — одноименный банк, онлайн-магазин Freedom24 для покупки/продажи акций, Фридом в доменной зоне .kz — сайт казахстанского АО.

Через брокера можно выйти на ММВБ, СПБ, KASE, LSE, NYSE, Euronext, NASDAQ, CBOE, AMEX, CME, а также на фондовые площадки Европы.

Услуги ФФ

Управляющий фонд Фридом Финанс — один из самых надёжных выборов для долгосрочного приобретения акций как юридическими, так и физическими лицами. Комиссии за оказание услуг брокера взимаются только после проведения сделки. Клиенты могут проконсультироваться с опытными управляющими и ознакомиться со всей аналитикой компании.

Пожалуй, самая полезная услуга ФФ, это помощь в продаже имеющихся ценных бумаг. Всё, что нужно держателю — просто открыть во Фридом брокерский счёт, затем определить со специалистами компании желаемую стоимость реализации акций.

Предприятие будет полезно и владельцам ЦБ, желающим защитить активы законодательными нормами. Рекомендации включают:

  1. Советы по соблюдению конфиденциальности.
  2. Подбор места для размещения капитала.
  3. Возможность в сжатые сроки открыть счёт без каких-либо издержек.

Активным трейдерам, самостоятельно торгующим на фондовом рынке, предусмотрен ряд выгод, от сотрудничества с Фридом Финанс:

  • невысокие, гибкие тарифы;
  • возможность подать заявку по телефону;
  • регулярная бесплатная аналитика рынка;
  • поддержка на русском языке;
  • комфортные программы для трейдинга.

Открытие брокерского счёта с Фридом Финанс позволит трейдерам с опытом работы на российском рынке существенно расширить возможности — от доступа к акциям и платформам для торговли на любых мировых биржах, до удобных инструментов.

Регистрация

В верхней части главной страницы сайта ffin.ru расположена кнопка Стать клиентом. Для этого надо зарегистрироваться в системе Фридом Финанс.


Перед открытием счета необходимо заполнить и отправить в компанию комплект документов, потом дождаться обратного получения завизированных бумаг по почте или подъехать в офис компании лично и подписать. Контактные данные и почта опубликованы внизу стартовой страницы.

Демо-счёт

Перед открытием инвестиционного счета, можно пройти упрощённую регистрацию и воспользоваться демо-доступом Фридом Финанс.

Опция позволит максимально эффективно использовать время для получения информации и приобретения базовых навыков управления счётом.

После пополнения реального депозита на определенную сумму, можно приступить к работе.

Пополнение и вывод со счета

Ввод/вывод осуществляется исключительно безналичным банковским переводом, таковы условия компании:

  1. Перевод в рублях можно осуществить с помощью расчётного счёта Альфа-банка. Квитанция выдаётся в электронном виде на email.
  2. Для мгновенного вывода денежных средств функционалом сайта можно пользоваться до 18:00 МСК.
  3. С вопросами к Фридом следует обращаться по телефону 8(495)783-9173.

Операторы работают ежедневно, кроме праздников и выходных.

Техническая поддержка

Техподдержка обеспечивается московским и региональными офисами. Перечень филиалов и их контакты находятся по адресу ffin.ru/about/company/contacts.php.

Условия и тарифы

Фридом Финанс, ИК ООО, разработала 7 тарифных плана с абонентской платой и с пооперационными расчётами — для частных и корпоративных клиентов. В зависимости от стиля работы и интенсивности совершаемых сделок, каждый вкладчик/трейдер может выбрать наиболее выгодный план.

Кроме этого, брокер Фридом взимает допкомиссии со всех клиентов, независимо от выбранного тарифа за операции, которые не включены ни в один план. Распространённые сборы в процентах от суммы сделки/операции за сутки:

  • 0,036% за перенос непокрытой позиции + 0,002% за первую часть операции РЕПО;
  • по 0,002% за маржинальный займ или за внебиржевой контракт валютный своп;
  • 0,25% по конверсионному соглашению на валютном маркете.

Все комиссии перечислены в таблице Допкомиссии и Расходы Клиента на странице

https://ffin.ru/services/broker/tarifs.php.

Кредитное плечо

Кредитным плечом во Фридом Финанс могут пользоваться все клиенты компании в соответствии с правилами Банка РФ для фондового рынка №4928-У.

В качестве маржинального залога выступают активы клиента. Можно не только занять деньги для увеличения позиции на растущем рынке, но и одолжить акции для продажи при нисходящей тенденции с тем, чтобы выкупить по меньшей цене и рассчитаться с брокером.

Подробные правила кредитования, размер начальной/минимальной маржи и нормативы по покрытию риска опубликованы на странице ffin.ru/services/margin-credit.

Тарифы брокера

В тарифы Фридом Финанс по умолчанию включены следующие услуги:

  1. Открытие и ведение клиентского счета и депозита.
  2. Торговые расходы, кроме срочных сделок.
  3. Депозитарные услуги за зачисление, хранение, списание ценных бумаг, в том числе при междепозитарных перемещениях.
  4. Оплата услуг привлечённых лиц для осуществления клиентского приказа на внебиржевом рынке.

Тариф все включено

При обороте до 1,5 млн руб./мес., комиссии не взимаются. Клиент оплачивает абонентский сбор 0,6 тыс. рублей/месяц.

Оборот, млн. руб.Комиссия от суммы операции, %
1,5-20,04
2-50,035
5-100,03
10-200,025
20 и более0,02

За каждый контракт срочного типа комиссия составляет 1 р. Дополнительная месячная плата при проведении во Фридом Финанс срочных сделок одна тыс. руб.

Тариф стандартный

Брокер получает вознаграждение 0,12% от суммы обычной сделки и 1 рубль за каждую срочную.

Тариф консультационный

Взимание за сделку 0,5% без скидок за объём операций и 1 р. за срочный приказ. Абонентская плата не взимается.

Тариф универсальный

Вознаграждение брокеру 0,35% от суммы приказа и 1 р. за срочную сделку. На эту систему расчётов Фридом Финанс вправе претендовать клиенты статуса Квалифицированный Инвестор. Заявленные комиссии действуют, если чистые активы клиента стоят не менее пяти млн руб. на следующий день, после отправки торговых приказов. В противном случае применяется план Стандартный.

На период предоставления Универсального тарифа, клиенты имеют доступ к закрытой рубрике Фридом по адресу chernykh.ffin.ru.

Тариф все просто

Оборот, млн руб.Комиссия от суммы операции, %
0-1,5Включена в абонентский сбор 10 тыс. руб. в месяц
1,5-20,04
2-50,035
5-100,03
10-200,025
20 и более0,02

Дополнительная оплата при совершении срочных приказов 1 тыс. руб./месяц. Клиентам этого плана Фридом Финанс предоставляется доступ к закрытому информационному блоку с сигналами signals.ffin.ru/all.

Тариф агентский

Абонентской платы нет, комиссия за 1 сделку 0,3%, дополнительный сбор — 1 рубль за один выполненный срочный ордер.

ИИС: Индивидуальный инвестсчёт

freedom finance иис

ИИС с Фридом Финанс, это направление вклада с безусловной доходностью, гарантированной государством. Вкладчик самостоятельно выбирает финансовые активы — облигации/акции/другие и модель налоговой льготы:

  1. Вычет в тринадцать процентов от инвестируемого капитала, но, в сумме до 52 тыс. руб. в год.
  2. Освобождение от налога 13% с вознаграждения от трейдинга/вклада.

Клиент может перенести 1 ИИС-счёт на платформу Фридом Финанс от другого брокера. Вклад, сроком от 3 лет, создаётся в рублях. Подробные условия и Калькулятор Расчёта купонного дохода находятся по адресу iis.ffin.ru.

Брокерский счёт

Открытие и использование брокерского счета — универсальная услуга, которая подходит как активному трейдеру, так и инвестору, нацеленному на получение пассивного дохода. Удобные тарифные планы дополняются помощью консультанта. В качестве WEB-платформы Фридом Финанс предлагает QUIK из класса профплощадок F-Trader.

Терминал оснащён широким набором инструментов для построений/индикаторов/теханализа с возможностью экспорта данных во внешние программы для ведения статистики/баз данных/анализаторы.

Требования к ПО и инструкция по установке находятся на странице ffin.ru/services/broker/quik.php.

Котировки

Текущие котировки и тикеры можно увидеть в терминале Фридом Финанс Трейдернет по адресу tradernet.ru/terminal. Для ознакомления действует демо-доступ.

ff демо-счет

На котировках растущих акций можно заработать, оформив карту в банке Фридом Финанс. При оплате повседневных и целевых покупок, владелец карты получает кешбэк, который может конвертировать в акцию/несколько бумаг по выбору. В этом случае, если котировки актива будут расти, то величина кешбэка, соответственно, увеличится.

Подробности этого предложения находятся по адресу bankffin.ru/cashback.

Продукты FF

фф

Инструменты Фридом Финанс для инвестирования представлены облигациями (российскими и евро), нотами, опционами, фьючерсами, акциями, ETF и другими активами. Любой вкладчик с лёгкостью составит портфель, поскольку, одних только опционов представлено в количестве более 1,2 тыс. наименований. Вход через ИИС предполагает удержание вклада в течение 3 лет и более. Облигации представлены линейкой со сроком от 12 месяцев и доходностью до 8–10% в год.

Акции

Можно вложиться в ценные бумаги из состава S&P500, в любые активы США, голубые фишки иных юрисдикций, ADR.

Со справочником по специализации мировых площадок знакомьтесь на странице ffin.ru/market/directory/stocks.

Облигации

Условия по облигациям включают:

  1. Выплату процентов 2 раза в год.
  2. Гибкие даты погашения.
  3. Лоты от 1 тыс. долларов США.

Доходность корпоративных бумаг, традиционно, несколько выше, чем государственных. Более детально офферы FF представлены во вкладке bonds.ffin.ru.

В чем выгода участия в IPO с Фридом Финанс

Как известно, основная сложность участия в Initial Public Offering, сокращенно IPO — непосредственно низкая аллокация. А именно, процент акций от общего объёма заявки, которое перейдёт к претенденту.

Для полной наглядности обратимся, к примеру:

  1. Во время Первичного Публичного предложения вкладчик оформляет заявку на покупку 150 акций.
  2. По окончанию процедуры получает всего 30 акций из-за высокого спроса на ценные бумаги.
  3. Здесь аллокация равна 20%.

Вероятно, кажется, что 20% — цифра незначительная, но это далеко от истины. Если IPO популярно, частный инвестор может остаться вообще без единой акции. Правда, один способ решения такой проблемы есть — можно повысить шансы, присоединившись к крупному профучастнику рынка, специализирующемуся на участии в IPO.

У Фридом почти 10 лет опыта отбора акций, дополнительно к деятельности депозитарием и брокером. ИК имеет высшие аллокации, по сравнению с конкурентами благодаря помещению заявок в крупный пул.

С этой стороны главные преимущества Финанс заключаются в следующем:

  • предварительный отбор IPO, когда целевыми остаются предложения, действительно заслуживающие внимания;
  • большой процент успешных приобретений через Фридом Финанс, примерно 72% покупок приносят доход;
  • открытый доступ для неквалифицированных вкладчиков в ПИФы и IPO;
  • перевод личного капитала в управление компанией через ПИФ (Паевой Инвестиционный Фонд).

Freedom Finance — фирма, которая соответствует особым требованиям регулятивных органов на территории Российской Федерации и Евросоюза и обладает лицензиями ЦБ РФ и кипрского CySEC/CyprusSecurities and ExchangeCommission.

Преимущества работы с «Фридом Финанс»

Положительная репутация инвестиционной компании складывается из нескольких факторов:

  • ассортимент IPO для инвестиций Фридом Финанс составляет из нескольких открытых источников, представляет как российские акции, так и ценные бумаги иностранных компаний;
  • есть открытая суммарная статистика по доходам участников;
  • низкий порог вхождения, где стартовая сумма оговаривается по каждой сделке;
  • присутствует возможность краткосрочного инвестирования — от 4 месяцев;
  • клиентские активы защищены уставным капиталом в несколько миллиардов рублей;
  • разработаны несколько комплексных тарифов по модели SaaS с возможностью скомплектовать индивидуальный пакет услуг;
  • низкая комиссия за обслуживание сделок Фридом Финанс;
  • высокая доходность по вкладам.

Кроме перечисленных плюсов, клиенты могут обучаться, используя практические семинары на основе реальных кейсов.

Инструменты для аналитики

Клиентам Фридом Финанс доступно несколько аналитических инструментов, позволяющих выстроить или скорректировать стратегию инвестирования:

  1. Динамика изменений стоимости акций отображается в режиме реального времени.
  2. Экспертные обзоры и прогнозы по различным сегментам рынка выходят на русском языке.

Достоверность информации проверяется по нескольким источникам, материал изложен максимально доступно, используются наглядные диаграммы и инфографика.

Новостная лента и календарь

Ежедневно на сайте Фридом Финанс публикуется более 50 новостей о динамике развития экономики, финансовой ситуации, событиях крупных компаний. Источниками информации являются солидные информагентства, включая зарубежные.

Оперативное предоставление независимой информации клиентам — главный принцип работы инвестиционной компании. Язык публикации новостей – русский, зарубежные материалы адаптируются командой переводчиков.

Календарь событий включает аналитические отчёты по конкретным IPO, публичные мероприятия компаний и другую важную информацию.

Информация о стартапах

Технологические инновации существенно влияют на макроэкономическую динамику, поэтому к торгам допускаются IPO стартапов. Несмотря на высокие риски, доходность по таким ценным бумагам выше среднерыночной. Прогнозирование динамики развитие стартапов производится трейдерами-экспертами.

Как участвовать в IPO с Фридом Финанс

IPO — это процедура первичного размещения акций. Предприятия-эмитенты, как правило, находятся на этапе энергичного роста и приобретение принадлежащим им ценных бумаг, статистически, приносит хорошую прибыль. Но, действительность такова, что физическим лицам крайне сложно участвовать в IPO и получать в собственность хотя бы 5–10% акций от желаемого количества.

Причины проблемы, следующие:

  1. Спрос на первично размещаемые ценные бумаги всегда превышает предложение.
  2. Приоритет у крупных институциональных учреждений — банков, брокеров и фондов.

К тому же, невзирая на общую положительную статистику, не каждое приобретение бумаг IPO принесёт прибыль. Для выбора наиболее перспективных сделок нужны комплексная система отбраковки и выбора, а также опыт. Поэтому, лучшим решением считается приобретение ценных бумаг совместно с крупным институциональным инвестором, например, Фридом Финанс:

  1. Брокерская компания участвует в мероприятиях первичного размещения с 2012 года.
  2. Специализируется на американских бумагах.

Накопила положительный опыт и выигрывает тендеры для совокупного запроса своих клиентов — юридических и физических лиц.

ИК Фридом Финанс предлагает два способа участия в IPO

С брокером Freedom Finance участвовать в IPO можно двумя методами:

  1. Посредством биржевого фонда IPO, принадлежащего Freedom Finance. В этом случае инвестор приобретает пай в активе фонда. Бумаги в портфель фонда подбирает команда управляющих.
  2. Через брокера напрямую. Здесь инвестор самостоятельно определяет, какие бумаги будут выкуплены.

Первый способ подходит вкладчикам, которые не собираются вникать в тонкости процесса. Второй метод выбирают инвесторы с собственными наработками, знакомые с деталями процедуры.

Инвестиции в IPO через ПИФ Фридом Финанс

С 2020 года Инвесткомпания Freedom Finance выпустила для клиентов новый инструмент — ЗПИФ/Фонд Первичных Размещений. ЗПИФ классифицируется как закрытый паевой биржевой ПИФ Freedom Finance с направлением большего объёма инвестируемых средств в IPO компаний США.

Правила работы:

  1. Финансы направляются в американские Первичные Предложения.
  2. Фонд выделяет 10% собственных средств на каждую заявку.
  3. Капитал, оставшийся свободным после окончания IPO, направляется в облигационные бумаги с фиксированным начислением.
  4. Управляющая компания берет комиссию 1% от стоимости активов.

В итоге, покупая фондовый пай, инвестор становится как бы регулярным подписчиком лучших американских IPO. Получить консультацию по работе с фондом можно на официальном сайте Finance.

Самостоятельные инвестиции в IPO через брокера Freedom Finance

Самостоятельно действовать, претендуя на акции IPO, можно через брокерскую компанию Фридом Финанс, которая объединяет заявки в крупный пакет и оказывает аналитические услуги.

Здесь, вкладчик лично определяет бумаги каких предприятий приобретать, какую сумму тратить, руководствоваться ли советами экспертов Freedom Finance о потенциале роста акций или нет.

Как самостоятельно инвестировать в IPO через Фридом Финанс

Схема участия в IPO через Freedom Finance следующая:

  1. Вкладчики получают от компании оповещения о скорых IPO и могут ознакомиться с аналитикой о перспективах активов или проконсультироваться с экспертами Фридом Финанс.
  2. Инвестор выбирает IPO и вписывает инвестсумму в ЛК, затем средства резервируются.
  3. После IPO заявка реализуется с некоторым % аллокации.
  4. Незадействованные финансы возвращаются на клиентский счёт в 100% объёме.

Далее наступает Lock-Up этап длительностью 93 дня, когда IPO активы запрещено сбывать. Это правило от регуляторов США, которому подчиняется любой брокер, работающий под американской лицензией.

Технически, если котировки дружно идут в рост, их можно зафиксировать через форвардный контракт, но такая сделка отнимет от текущей стоимости акций от 10 до 15%. Сама форвардная операция необратима.

После истечения LockUp активы можно реализовать.

Для участия в процедуре IPO достаточно воспользоваться удобными опциями магазина акций Freedom Finance.

Потребуется:

  1. Зарегистрироваться на сайте ru.freedom24.com/user/signup, действие включает прохождение проверки личности. Нужно будет загрузить скан-копии документов — паспорта/ ИНН/выписки официальной организации, подтверждающей адрес проживания. После этого аккаунт активируется спустя 1–2 дня.
  2. Далее нужно войти в Личный Кабинет платформы Фридом Финанс и пополнить счёт. Минимальная сумма 2 тыс. долларов США. Однако, бывают промоакции, где нижний лимит снижается до 0. Внесение средств осуществляется банковским переводом или транзакцией с карты.
  3. Остаётся выбрать IPO, перечень которых находится по ссылке Поручения, в подразделе Участия в IPO. Определив компанию, надо указать сумму на сделку.

Когда Первичное Предложение завершится, акции поступят на счёт клиента.

Условия и тарифы Фридом Финанс для IPO

Если нет спецакций, то минимум для участия в IPO — 2 тыс. USD. Следует учитывать, что, заводя на счёт от 15 тыс. и больше, нужно приложить документы, подтверждающие происхождение денег — декларацию/справку о доходах.

ОперацияКомиссия, %
Внесение средств на счёт с карты/банковской транзакцией2,5/по условиям банка
Покупка до 20 тыс.USD5
Покупка от 20 до 50 тыс. USD4
Покупка от 50 тыс. USD3
Продажа0,5
Вывод суммы со счета обойдётся в 15 евро.

Статистика доходности IPO Фридом Финанс с 2012 года

Компания провела около 100 IPO сделок, то есть, в среднем, одну в месяц. Из всех операций 72–73% принесли инвесторам прибыль при доходности на момент окончания Lock-Up 45–50%.

Самыми прибыльными оказались предприятия, связанные с производством продуктов питания. Например, Beyond Meat всего за 3 месяца после IPO в 2019 году прибавила 575%.

Доходность других лидеров роста, %:

  1. TwilioInc +328,00.
  2. RokuInc +296,00.
  3. ShockWaveMedical +288,30.

Показатели проигравших в процентном отношении скромнее.

АнтиТОП:

  1. SundialGrowers -77,15.
  2. SmileDirectClub -65,43.
  3. Tintri -55,40.

Доля аутсайдеров 27–28%.

Плюсы и минусы

Положительные аспекты брокера Фридом Финанс:

  1. Лицензированный опытный профучастник фондового рынка и правом исполнять роль маркет-мейкера при проведении IPO.
  2. Пришёл на российский рынок с серьёзными намерениями, заявив Уставной Капитал в размере 3 млрд. рублей.
  3. Открыл 32 офиса в разных городах России и филиал в Казахстане.
  4. Обеспечивает доступ к крупнейшим международным биржам, бесплатно транслирует аналитику и новости.
  5. Открывает ИИС для физлиц.
  6. Предоставляет широкий выбор инструментов для трейдинга и инвестирования.
  7. Даёт доступ к торгам через десктопный терминал и приложения андроид/iOS.
  8. Публикует отчёты на русском языке.

Отрицательные стороны брокера Фридом Финанс:

  1. Ежемесячно взимает 350 рублей за использование терминала Quik.
  2. Слабовата проработана структура фирменного ресурса ffin.ru. Некоторые продукты приходится искать дополнительно. Аналогично, сложновато найти какую-то конкретную информацию, в частности, тарифы при работе на иностранных рынках.
  3. Малоудобная схема ввода/вывода денег с заполнением и подписанием бумажных документов и всего несколькими способами транзакций. В частности, нет внесения наличными.

Как можно увидеть, минусы присутствуют. Чтобы не тратить время на поиск данных по сайту, следует обращаться в техподдержку или к операторам живого чата.

Отзывы о Фридом Финанс

Инвесторов, которые пользуются услугами компании Freedom Finance, немало. Поэтому отзывы в интернете ищутся легко.

Положительные комментарии отмечают:

  • доступ к международным биржам;
  • широкую линейку продуктов и актуальную новостную ленту;
  • обзоры, обучающие блоки, рекомендации аналитиков;
  • простой функционал сайта и магазина акций;
  • конкурентные комиссии, мобильные приложения.

Встречаются и отрицательные отзывы. Здесь, главным образом, жалобы идут на сложную процедуру вывода средств — через тот же шлюз, которым деньги заводились на счёт и на недостаточную обходительность сотрудников-операторов. Вероятно, минусы есть. Но какие реальные, а какие вымышлены конкурентами, неизвестно. Поэтому, если вы работали с Фридом Финанс, оставляйте в комментариях свои отзывы, которые будет интересно почитать потенциальным клиентам ИК.

Выводы

Из лицензированных ФСФР брокеров с услугами для российских клиентов, Фридом Финанс предлагает самые лучшие возможности, с точки зрения выбора тарифа, наличия круглосуточной поддержки и широчайшего диапазона финансовых инструментов.

Собственный капитал, следование международным и российским нормативам, низкий порог входа — делают компанию одной из самых привлекательных как для начинающих вкладчиков, так и для профессиональных инвесторов.

А какой продукт для вклада с Фридом Финанс заинтересовал вас?

1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...
Понравилась статья? Поделиться с друзьями
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Отправляя сообщение, я принимаю пользовательское соглашение и подтверждаю, что ознакомлен и согласен с политикой конфиденциальности данного сайта